监管领域的大数据和人工智能应用探索——以虚假贸易融资行为分析为例

文从实际金融服务应用场景入手,通过大数据分析技术,借助人工智能等新兴的监管科技手段, 以虚假贸易融资为例进行多维度全景式分析,对特定金融监管规则及负面主体进行机器学习,挖掘容易被“人眼” 和海量数据忽视的异常特征,实现专家智能向机器传授和监管项目自动异常甄别,提升异常情况的精准识别率, 输出可疑主体并将其应用于日常金融监管中,优化金融服务,提升金融监管效能,最终以实证的形式论证人工智 能技术应用于金融监管的可行性和实效性,认为新型微观主体行为监管方法有效且可行。

  • 2021-06-19
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